Cartões de crédito

A tela Cartões de crédito do Falcon Finanças 3.0 reúne, em um só lugar, os seus cartões, as faturas, as compras parceladas, a conciliação com o banco e a importação da fatura em PDF ou planilha.

Acesse pelo menu Financeiro > Cartões de crédito.

No topo fica a barra do cartão e da fatura: escolha o cartão (com o logo do banco) e navegue pelas faturas com as setas. Ao lado aparecem os dias de fechamento e vencimento do cartão e, à direita, os botões Pagar fatura (fatura em aberto) e Abrir fatura (fatura fechada ou com baixa parcial), que ficam à mão em qualquer aba. Abaixo dela há três abas, que usam sempre o cartão e a fatura escolhidos: Fatura, Conferir com o banco e Importar fatura. Gerenciar cartões e Novo cartão ficam no canto superior direito.

Aba Fatura

O resumo mostra em destaque o Saldo a pagar e o prazo (por exemplo, "vence em 13 dias", em amarelo quando faltam até 3 dias e em vermelho quando venceu). Em texto menor ficam Total da fatura, Pago, Fechamento, Vencimento e a situação (fatura em aberto, baixa parcial ou fechada). O limite disponível do cartão fica em Gerenciar cartões.

Os botões Nova compra (em vermelho) e Novo crédito (em verde) lançam direto nesta fatura.

Na lista estão as compras e os créditos da fatura (os créditos com a etiqueta Crédito). Use a busca para localizar por descrição, fornecedor ou categoria. Clique na linha para editar; no menu ⋯ você também pode excluir, duplicar ou ver as parcelas relacionadas (clicar em uma parcela abre a fatura dela).

A coluna Conferido serve para marcar à mão os lançamentos que você já conferiu com a fatura do banco e mostra quantos já foram conferidos (por exemplo, "7 de 9"). Clique no título da coluna para ver só os que faltam conferir.

Lançar uma compra

1. Na fatura aberta, clique em Nova compra.

2. Preencha Descrição, Categoria e Fornecedor.

3. Informe a Data da compra e o Valor a pagar.

4. Confira o Cartão e a Fatura em que a compra vai entrar. O Falcon sugere a fatura pela data da compra e pelo dia de fechamento; você pode escolher outra.

5. Em Repetição, escolha Única, Recorrente (uma assinatura, por exemplo) ou Parcelada. Cada lançamento seguinte vai para a próxima fatura.

6. Clique em Salvar (ou pressione Ctrl + Enter).

Para lançar um estorno ou um crédito do banco, use Novo crédito: ele reduz o total da fatura e aparece também no Contas a receber.

Você também pode lançar compras e créditos sem sair do Contas a pagar ou do Contas a receber: use a seta ao lado de Nova despesa ou Nova receita.

Pagar a fatura

1. Na barra do cartão, clique em Pagar fatura.

2. Confira o Valor do pagamento. Ele já vem com o saldo em aberto; informe um valor menor para um pagamento parcial.

3. Informe a Data e a Conta de onde saiu o pagamento.

4. Clique em Pagar fatura.

Paga por inteiro, a fatura fica fechada e não recebe novos lançamentos nem exclusões. Com pagamento parcial, a situação fica Baixa parcial. Para corrigir algo, use Abrir fatura: todos os pagamentos da fatura são removidos e os valores voltam ao saldo das contas.

No Contas a pagar, cada fatura aparece como uma única linha com a soma das compras.

As compras lançadas no cartão não mexem no saldo da conta bancária: o valor sai da conta somente quando você paga a fatura.

Cadastrar e gerenciar cartões

1. Clique em Novo cartão.

2. Informe o Nome do cartão, o Limite, o dia em que a fatura fecha e o dia em que vence.

3. Escolha a Conta de pagamento, a conta que paga a fatura.

4. Clique em Salvar.

Em Gerenciar cartões você vê todos os cartões, altera limite, fechamento, vencimento e conta, e marca Mostrar inativos para encontrar os que não usa mais.

• Ao mudar o dia de vencimento, o Falcon avisa antes de salvar quantos lançamentos em aberto terão o vencimento ajustado para o novo dia.

• Um cartão com lançamentos não pode ser excluído: use Inativar. Cartões inativos não aparecem para novos lançamentos.

Cadastre o cartão somente em Cartões de crédito, nunca como uma conta bancária. Assim o limite, as faturas e os pagamentos ficam corretos.

Aba Conferir com o banco

Para cartões conectados ao Open Finance, a aba Conferir com o banco compara a fatura do banco com as compras e créditos lançados no Falcon. Se o cartão escolhido não estiver conectado, a aba mostra como conectar e os cartões que já estão conectados.

1. Escolha o cartão e a fatura na barra do topo.

2. Confira o resumo: quanto falta explicar (a diferença entre banco e Falcon, em destaque), o valor no banco, o valor no Falcon e quantos itens estão a revisar.

3. Use os filtros A revisar, Conciliadas e Diferenças para revisar linha a linha. Em Mais filtros ficam as visões Todas, Sugestões e Ignoradas, o tipo (compras ou créditos) e o status na instituição.

4. Clique em Conciliar sugestões para aceitar de uma vez as correspondências encontradas pelo Falcon, ou concilie e desfaça cada linha individualmente.

O Falcon ajuda a conciliar cada vez mais rápido:

• Editar pelo nome: clique no nome do lançamento do Falcon para abrir a compra ou o crédito e corrigir o que precisar.

• Classificação aprendida: nas linhas sem lançamento aparecem a categoria, o fornecedor e a descrição que o Falcon aprendeu com as suas conciliações; o lançamento é criado com a descrição que você usou da última vez, e não com o texto que vem do banco. Quando a classificação está completa, Adicionar já cria o lançamento conciliado, sem abrir o formulário; use Revisar para conferir antes.

• Adicionar em lote: selecione as linhas (ou use Selecionar sem lançamento) e clique em Adicionar. Cada linha vem com a descrição (que pode ser trocada, com a do banco logo abaixo) e a classificação aprendidas, e você escolhe uma categoria e um fornecedor padrão para as que ficaram vazias.

• Datas próximas: uma compra lançada no Falcon com até 3 dias de diferença do banco e nome parecido aparece como sugestão para você confirmar.

• Lançado na fatura errada: quando a compra está na fatura anterior ou na seguinte do Falcon, a linha mostra a fatura onde ela está e o botão Mover, que leva o lançamento para esta fatura e já concilia.

• Localizar: mostra primeiro os lançamentos mais prováveis (mesmo valor, nome parecido, datas próximas), inclusive os de mesmo valor nas faturas vizinhas.

Use Sincronizar para buscar a fatura mais recente do banco.

Ao lado das abas, uma etiqueta mostra a situação da fatura escolhida: Fatura em aberto, Baixa parcial ou Fatura fechada. Na fechada, a etiqueta diz o que ainda dá para fazer em cada aba (passe o mouse para ver a explicação). Na conferência é possível localizar, conciliar e desfazer; para adicionar lançamentos ou importar a fatura, use Abrir fatura na barra do cartão.

Aba Importar fatura

Lance as compras de uma fatura a partir do PDF do banco ou da planilha modelo do Falcon (.xlsx ou .csv, com os links para baixar o modelo na própria tela). Veja o passo a passo completo em Como enviar a fatura do cartão em PDF ou planilha.

1. Escolha o cartão e a fatura de destino na barra do topo.

2. Clique em Escolher arquivo ou arraste o PDF ou a planilha para a área indicada. Se o PDF tiver senha, o Falcon pede a senha em seguida; ela serve só para abrir o arquivo e não fica guardada.

3. No PDF, aguarde a leitura (a planilha é lida na hora). A tela mostra as etapas (PDF recebido, Leitura por IA e Organizar lançamentos) e se atualiza sozinha. Você pode sair e voltar depois: a leitura continua.

4. Na conferência, complete a categoria de cada linha e confira data, descrição, valor, estabelecimento e centro de custo. Estabelecimento e centro de custo são escolhidos na lista do cadastro, como a categoria. Os filtros Corrigir, Repetições, Já importadas e Ignoradas ajudam a revisar; uma linha que não deve entrar pode ser marcada em … > Ignorar lançamento.

5. Marque as linhas (ou use Selecionar novos) e clique em Importar. Estabelecimentos e centros de custo que ainda não existem (Novo: nome) são cadastrados na importação.

• Uma compra que já está lançada na fatura aparece como Possível repetição e fica desmarcada. Quando a correspondência é única e segura, o Falcon já vincula a linha ao lançamento existente; pelo menu da linha você pode Desfazer vínculo ou Localizar lançamento para vincular manualmente.

• Enviar o mesmo PDF de novo não duplica nada: as linhas já importadas continuam marcadas como Já importado.

• Nenhum pagamento é registrado pela importação.

• A importação pela planilha Excel continua na versão clássica: veja Como importar fatura do cartão.

Dúvidas comuns

Não consigo lançar uma compra na fatura. A fatura está fechada. Lance a compra na próxima fatura ou use Abrir fatura para reabri-la.

O disponível do cartão está diferente do que o banco mostra. O Falcon calcula o disponível com as compras lançadas nele. Compras que ainda não foram lançadas ou faturas antigas não pagas no Falcon mudam esse valor. Use a Conciliação para achar as diferenças.

Aparece "Somente consulta. Para alterar, use o sistema atual." Este módulo do 3.0 está temporariamente somente para consulta (por exemplo, durante uma manutenção). Faça a alteração na versão clássica; ela aparece aqui em seguida.