Open Finance
Conecte bancos ao Falcon Finanças pelo Open Finance para receber saldo, extrato e faturas de cartão automaticamente; conta pessoal (CPF) ou de empresa (CNPJ), situação das conexões, conciliação e dúvi
A tela Open Finance do Falcon Finanças 3.0 conecta os seus bancos ao Falcon. Depois de conectados, saldos, extratos e faturas de cartão chegam sozinhos, com acesso somente de leitura autorizado por você no próprio banco.
Acesse pelo menu Financeiro > Open Finance.
Conectar um banco
Clique em Conectar banco.
Na janela Selecione a instituição, escolha a aba Pessoal (conta no CPF) ou Empresas (conta no CNPJ) e depois o banco. Veja Como conectar conta de empresa (PJ) ou pessoal (PF).
Siga as instruções do banco. A autorização é feita no ambiente do próprio banco.
Aguarde alguns instantes: o banco ainda está enviando os dados e as contas aparecem na tela logo em seguida.
Na janela seguinte, confira onde cada conta e cartão vai aparecer no Falcon:
Vincular conta ou Vincular cartão: liga ao cadastro que você já tem no Falcon (o sistema indica uma Sugerida quando encontra correspondência);
Criar nova conta ou Criar novo cartão: cadastra no Falcon a partir dos dados do banco;
Não vincular agora: deixa para depois.
Dá para mudar os vínculos depois, a qualquer momento.
Acompanhar as conexões
Cada banco conectado aparece em um bloco com a situação da conexão:
Conectado
os dados estão chegando normalmente
Atualizando
o banco está enviando dados novos
Pausado
a conexão está parada
Reconexão necessária
o banco pediu uma nova autorização; reconecte para voltar a receber os dados
Abaixo de cada banco ficam as contas e os cartões, com o Saldo no banco (ou o valor da fatura, no cartão) ao lado do valor No Falcon. Quando os dois batem, aparece o sinal de conferido; quando não batem, a diferença fica destacada.
Use Atualizar, no topo, para buscar os dados mais recentes. No menu ⋯ de cada banco você também encontra Atualizar agora e Desconectar banco.
Conciliar
O botão Conciliar de cada linha leva direto à conferência:
em uma conta, abre a Conciliação bancária já com a conta escolhida;
em um cartão, abre a conferência da fatura com o banco em Cartões de crédito.
Trocar ou remover um vínculo
No menu ⋯ da conta ou do cartão:
Trocar conta vinculada (ou Trocar cartão vinculado): liga o produto do banco a outro cadastro do Falcon;
Desvincular: para de levar os dados daquele produto para o Falcon, sem desconectar o banco.
Dúvidas comuns
Como conecto a conta PJ da empresa? Só aparece para vincular pelo CPF. Na janela de conexão, clique na aba Empresas antes de escolher o banco. Veja Como conectar conta de empresa (PJ) ou pessoal (PF).
Aparece "Open Finance no Falcon 3.0 está disponível somente para consulta". Este módulo do 3.0 está temporariamente somente para consulta (por exemplo, durante uma manutenção). Para conectar, vincular ou desconectar bancos, use a versão clássica; as conexões aparecem aqui em seguida.
O saldo no banco é diferente do saldo no Falcon. Normalmente falta lançar ou baixar alguma movimentação. Clique em Conciliar para ver linha a linha o que está pendente.
Quais bancos posso conectar? Veja a lista com conta pessoal e de empresa em Bancos disponíveis no Open Finance. Por exemplo, Inter, PagBank, Sicoob, Mercado Pago e PicPay estão disponíveis para CPF e CNPJ; a Cora, só para CNPJ.
Quantos meses de extrato chegam quando conecto o banco? Até 12 meses (365 dias) antes da conexão, conforme o que o banco compartilhar. Veja Quantos meses de extrato o Open Finance importa.
Posso conectar a conta pessoal e a da empresa no mesmo plano? Sim. Cada autorização é uma conexão e ocupa uma vaga do plano: o Premium inclui 1, o Exclusive 2, o Gold 6 e o Diamante 12. Com o Exclusive, por exemplo, dá para conectar a conta PF de um banco e a conta PJ de outro. Veja Como conectar conta de empresa (PJ) ou pessoal (PF).
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