Como utilizar metas e objetivos
No Falcon Finanças, as Metas e Objetivos ajudam a controlar o orçamento mensal e acompanhar conquistas financeiras.
Embora apareçam no mesmo módulo, eles funcionam de formas diferentes:
Meta: compara um valor mensal planejado com as despesas pagas ou receitas recebidas de uma categoria.
Objetivo: acompanha uma quantia que você deseja alcançar a partir dos valores realizados registrados manualmente.
Onde encontrar
Acesse Gestão > Metas e Objetivos no computador. No aplicativo, abra o módulo Metas e Objetivos pelo menu principal.
Na aba Metas, você pode criar e acompanhar metas mensais de despesas ou receitas.
Na aba Objetivos, você pode planejar uma conquista financeira, acompanhar o progresso e registrar os valores realizados.
Quando usar
Use metas para situações como:
limite mensal de uma categoria de despesa;
objetivo de receita por categoria;
controle de gastos recorrentes;
acompanhamento mensal do orçamento.
Use objetivos para situações como:
montar uma reserva de emergência;
economizar para uma viagem ou compra;
acompanhar o valor destinado a um investimento;
planejar a aquisição de um equipamento.
Como criar uma meta
Abra a aba Metas.
Clique em Nova Meta.
Escolha Controle de Despesas ou Controle de Receitas.
Informe uma descrição, selecione a categoria e defina o valor mensal da meta.
Informe o mês inicial. Se a meta tiver prazo, informe também o mês final.
Ative Somar subcategorias se os lançamentos das categorias filhas também precisarem entrar no cálculo.
Mantenha a meta ativa e clique em Salvar.
Ao selecionar a categoria, use o histórico exibido na tela como referência para definir um valor realista.
Como o valor realizado da meta é calculado
O cálculo é automático e considera o mês selecionado no painel:
nas metas de despesas, soma os valores pagos na categoria;
nas metas de receitas, soma os valores recebidos na categoria;
quando Somar subcategorias estiver habilitado, inclui também os valores das subcategorias ativas.
Contas ainda não pagas ou não recebidas não entram no valor realizado. A data considerada é a do pagamento ou recebimento, e não a data de vencimento.
Use as setas do painel para consultar outros meses. A barra de acompanhamento compara o valor realizado com o valor definido para a meta.
Como criar um objetivo
Abra a aba Objetivos.
Clique em Novo Objetivo.
Informe a descrição e o valor que deseja alcançar.
Se quiser, informe uma data de conclusão e selecione uma foto.
Mantenha Objetivo ativo habilitado e clique em Salvar.
Como registrar o valor realizado
Na aba Objetivos, clique no ícone de acompanhamento ou dê dois cliques no objetivo.
Informe o novo valor realizado e a data correspondente.
Clique em Adicionar valor.
O painel soma os valores registrados e mostra o total realizado, o percentual concluído e quanto ainda falta. Se o total ultrapassar o valor planejado, o objetivo continuará mostrando o percentual alcançado.
Um valor lançado incorretamente pode ser excluído na lista de lançamentos. Também é possível editar a descrição, o valor planejado, a data de conclusão e a foto pela tela de acompanhamento.
Como acompanhar
Depois de criar as metas, acompanhe o valor realizado e o percentual no painel. No aplicativo, o resumo inicial também informa quantas metas do mês atingiram pelo menos 80%.
Os resultados das metas dependem das baixas realizadas, das categorias usadas e do mês selecionado.
Os objetivos usam apenas os valores realizados que você registra no acompanhamento. Esses valores não criam receitas, despesas ou movimentações nas contas.
Boas práticas
Crie metas com valores realistas e revise periodicamente.
Use categorias bem organizadas antes de comparar metas com lançamentos.
Evite criar várias metas sobre a mesma categoria e período sem uma regra clara.
Ao alterar categorias de lançamentos antigos, confira se isso impacta a leitura das metas.
Atualize o objetivo quando o valor planejado ou a data de conclusão mudar. Use uma descrição clara para reconhecer rapidamente a finalidade de cada objetivo no computador e no aplicativo.
Dúvidas comuns
Por que uma meta não mudou depois de cadastrar uma conta?
A meta considera somente valores pagos ou recebidos. Faça a baixa do lançamento e confira se a data da baixa pertence ao mês que está sendo consultado.
Por que um lançamento não entrou na meta?
Confira se ele usa a mesma categoria da meta. Se estiver em uma subcategoria, edite a meta e habilite Somar subcategorias.
Registrar um valor no objetivo altera o saldo da conta?
Não. O registro serve apenas para acompanhar o progresso. Se também existir uma movimentação financeira, cadastre a receita, despesa ou transferência separadamente.
Por que uma meta ou um objetivo não aparece no painel?
Confira se o cadastro está ativo, se pertence à empresa atualmente selecionada e, no caso das metas, se o mês consultado está entre as datas inicial e final. No aplicativo, atualize ou sincronize os dados antes de consultar novamente.
Por que não consigo criar uma meta ou um objetivo?
O recurso depende do plano contratado e das permissões do usuário. Se o sistema exibir uma mensagem de restrição, verifique seu plano ou peça ao administrador da conta para revisar os acessos.
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