O que é integração bancária
Entenda o que é a Integração Bancária no Falcon Finanças, como ela funciona, quais são os benefícios e de que forma ela ajuda a manter seu financeiro mais atualizado e organizado.
A Integração Bancária foi criada para reduzir o trabalho manual no dia a dia financeiro. Em vez de conferir extratos separadamente e lançar tudo manualmente, você pode trazer as informações do banco para dentro do sistema e comparar com o que já foi registrado no Falcon Finanças.
Na prática, isso ajuda sua empresa a ter mais agilidade, mais controle e menos retrabalho.
Como funciona a Integração Bancária no Falcon Finanças
No Falcon Finanças, a Integração Bancária é Via Open Finance que significa Banco Aberto, é uma tecnologia regulamentada pelo Banco Central que permite o compartilhamento de informações entre diferentes instituições autorizadas.
As instituições cadastradas serão responsáveis por compartilhar as informações bancárias e cadastrais autorizadas pelo usuário da conta.
Isso significa que você pode:
visualizar movimentações bancárias com mais facilidade;
importar informações do extrato para o sistema;
comparar entradas e saídas do banco com receitas e despesas lançadas;
facilitar a conciliação bancária;
acompanhar melhor o saldo e a movimentação da conta.
O que é a conciliação bancária
A conciliação bancária é o processo de comparar o que foi movimentado na sua conta bancária com o que foi lançado no Falcon Finanças.
Por exemplo:
um pagamento saiu da conta no banco;
essa mesma despesa já foi registrada no Falcon Finanças;
ao conciliar, você confirma que as duas informações correspondem ao mesmo lançamento.
Esse processo ajuda a identificar:
lançamentos que ainda não foram registrados;
valores divergentes;
duplicidades;
movimentações esquecidas;
inconsistências entre banco e controle interno.
Principais benefícios da Integração Bancária
1️⃣ Mais agilidade no dia a dia
Você reduz o tempo gasto com conferências manuais e importações repetitivas.
2️⃣ Menos retrabalho
Com as informações bancárias mais próximas do seu financeiro, fica mais fácil localizar e relacionar os lançamentos corretos.
3️⃣ Mais controle sobre o saldo
Você passa a ter uma visão mais clara do que está no banco e do que está no sistema.
4️⃣ Conciliação mais simples
A comparação entre extrato e lançamentos financeiros fica mais rápida e organizada.
5️⃣ Menos chance de erro
Quanto menor a digitação manual, menor a chance de esquecer lançamentos ou informar valores incorretos.
Quais tipos de Integração Bancária podem ser usados
No Falcon Finanças, a integração pode acontecer de formas diferentes, conforme o banco, a disponibilidade da conexão e o recurso utilizado.
1. Integração automática
É quando a conta bancária é conectada ao sistema e as movimentações podem ser trazidas com muito mais praticidade, normalmente por meio de tecnologias como Open Finance.
Essa é a opção mais moderna para quem busca agilidade e menos trabalho manual.
2. Importação manual de extrato
Também é possível trazer as movimentações por meio da importação de arquivos de extrato, nos formatos OFX, OFC ou CSV.
Essa alternativa é útil quando a conexão automática não está disponível ou quando o usuário prefere importar manualmente.
O que a Integração Bancária não faz sozinha
Apesar de ser um recurso extremamente útil, ela não substitui a gestão financeira.
Ela não elimina a necessidade de:
cadastrar corretamente receitas e despesas;
classificar lançamentos;
acompanhar vencimentos;
revisar conciliações;
manter a estrutura financeira organizada.
A integração ajuda muito, mas o melhor resultado acontece quando ela é usada junto com uma boa rotina de controle no Falcon Finanças.
Atenção
Nem toda movimentação bancária deve ser conciliada automaticamente sem conferência. O ideal é sempre revisar os dados antes de concluir a conciliação, principalmente em casos de transferências, tarifas, estornos ou lançamentos semelhantes.
Segurança da Integração Bancária
A Integração Bancária existe para facilitar o acesso às informações financeiras no sistema, sempre respeitando permissões, autenticações e regras da instituição financeira e da tecnologia utilizada na conexão.
No caso de conexões via Open Finance, o compartilhamento depende da autorização do usuário e pode ter prazo de validade, exigindo renovação quando necessário.
O Falcon Finanças tem a Pluggy como parceira para realizar a conexão via Open Finance. Essa parceria assegura que seus dados sejam tratados com criptografia avançada, consentimento do usuário e conformidade com as normas do Banco Central do Brasil (BCB). Assim, toda a integração segue as melhores práticas do mercado, preservando sua privacidade em cada etapa do processo.
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