Como realizar Transferência de Saldo
A Transferência de Saldo do Falcon Finanças é usada para registrar movimentações entre contas da própria empresa, como transferência entre bancos, caixa, contas digitais ou aplicações.
Você acessa essa tela pelo menu Financeiro > Transferência de Saldo.
Quando usar
Use transferência quando o dinheiro saiu de uma conta da empresa e entrou em outra conta da mesma empresa.
Exemplos:
transferência do banco para o caixa;
transferência entre contas bancárias;
envio de saldo para conta digital;
retorno de aplicação ou reserva;
ajuste entre contas internas.
Não use transferência para pagamento de fornecedor ou recebimento de cliente. Nesses casos, use Contas a Pagar ou Contas a Receber.
Antes de transferir
Confira:
conta de origem;
conta de destino;
data da transferência;
valor;
descrição;
se a transferência já aparece no extrato bancário;
se não existe lançamento duplicado.
Transferências impactam duas contas ao mesmo tempo, por isso exigem atenção.
Como cadastrar
Acesse Financeiro > Transferência de Saldo.
Clique para criar uma nova transferência.
Informe a conta de origem.
Informe a conta de destino.
Preencha data, valor e descrição.
Salve.
Depois de salva, a saída aparece na conta de origem e a entrada aparece na conta de destino.
Impacto no extrato
No extrato, a transferência pode aparecer como:
saída na conta de origem;
entrada na conta de destino;
movimentações bancárias separadas quando importadas por Open Finance ou arquivo OFX/OFC.
Ao conciliar, vincule cada ponta à transferência correspondente quando a rotina permitir.
Evite criar uma despesa para a saída e uma receita para a entrada, pois isso distorce relatórios.
Impacto no saldo
A transferência reduz o saldo da conta de origem e aumenta o saldo da conta de destino.
O patrimônio total da empresa não muda, porque o dinheiro apenas mudou de lugar.
Se o saldo de uma conta ficou incorreto, confira:
conta de origem e destino;
data da transferência;
valor;
duplicidade;
conciliação bancária;
saldo inicial das contas.
Impacto no Fluxo de Caixa
Transferências podem aparecer no Fluxo de Caixa conforme os filtros e parâmetros utilizados.
Elas não representam receita nem despesa operacional, mas podem afetar a leitura por conta.
Use a configuração de exibição de transferências quando quiser ocultar ou exibir esses movimentos no fluxo.
Boas práticas
Use descrições claras, como “Transferência Banco A para Banco B”.
Não use categoria de despesa ou receita para transferência interna.
Confira as duas contas depois de salvar.
Concilie as duas pontas quando a movimentação aparecer nos extratos bancários.
Evite lançar a mesma transferência manualmente e depois criar outra pelo extrato.
Dúvidas comuns
Transferência é despesa? Não. É apenas movimentação entre contas da empresa.
Preciso lançar nas duas contas? Não. Ao cadastrar a transferência corretamente, o sistema registra o impacto nas duas contas.
Por que apareceu no extrato duas vezes? Porque o banco pode importar a saída em uma conta e a entrada em outra. Concilie cada ponta com atenção.
Transferência altera o lucro? Não. Ela altera saldos por conta, mas não deve ser tratada como receita ou despesa.
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