> For the complete documentation index, see [llms.txt](https://ajuda.financeiro.app/llms.txt). Markdown versions of documentation pages are available by appending `.md` to page URLs; this page is available as [Markdown](https://ajuda.financeiro.app/guia-completo/financeiro/como-utilizar-metas-e-objetivos.md).

# Como utilizar metas e objetivos

No [**Falcon Finanças**](https://falcon.financeiro.app), as **Metas e Objetivos** ajudam a controlar o orçamento mensal e acompanhar conquistas financeiras.

Embora apareçam no mesmo módulo, eles funcionam de formas diferentes:

* **Meta:** compara um valor mensal planejado com as despesas pagas ou receitas recebidas de uma categoria.
* **Objetivo:** acompanha uma quantia que você deseja alcançar a partir dos valores realizados registrados manualmente.

***

## Onde encontrar

Acesse **Gestão > Metas e Objetivos** no computador. No aplicativo, abra o módulo **Metas e Objetivos** pelo menu principal.

Na aba **Metas**, você pode criar e acompanhar metas mensais de despesas ou receitas.

Na aba **Objetivos**, você pode planejar uma conquista financeira, acompanhar o progresso e registrar os valores realizados.

***

## Quando usar

Use metas para situações como:

* limite mensal de uma categoria de despesa;
* objetivo de receita por categoria;
* controle de gastos recorrentes;
* acompanhamento mensal do orçamento.

Use objetivos para situações como:

* montar uma reserva de emergência;
* economizar para uma viagem ou compra;
* acompanhar o valor destinado a um investimento;
* planejar a aquisição de um equipamento.

***

## Como criar uma meta

1. Abra a aba **Metas**.
2. Clique em **Nova Meta**.
3. Escolha **Controle de Despesas** ou **Controle de Receitas**.
4. Informe uma descrição, selecione a categoria e defina o valor mensal da meta.
5. Informe o mês inicial. Se a meta tiver prazo, informe também o mês final.
6. Ative **Somar subcategorias** se os lançamentos das categorias filhas também precisarem entrar no cálculo.
7. Mantenha a meta ativa e clique em **Salvar**.

Ao selecionar a categoria, use o histórico exibido na tela como referência para definir um valor realista.

### Como o valor realizado da meta é calculado

O cálculo é automático e considera o mês selecionado no painel:

* nas metas de despesas, soma os valores **pagos** na categoria;
* nas metas de receitas, soma os valores **recebidos** na categoria;
* quando **Somar subcategorias** estiver habilitado, inclui também os valores das subcategorias ativas.

Contas ainda não pagas ou não recebidas não entram no valor realizado. A data considerada é a do pagamento ou recebimento, e não a data de vencimento.

Use as setas do painel para consultar outros meses. A barra de acompanhamento compara o valor realizado com o valor definido para a meta.

***

## Como criar um objetivo

1. Abra a aba **Objetivos**.
2. Clique em **Novo Objetivo**.
3. Informe a descrição e o valor que deseja alcançar.
4. Se quiser, informe uma data de conclusão e selecione uma foto.
5. Mantenha **Objetivo ativo** habilitado e clique em **Salvar**.

## Como registrar o valor realizado

1. Na aba **Objetivos**, clique no ícone de acompanhamento ou dê dois cliques no objetivo.
2. Informe o novo valor realizado e a data correspondente.
3. Clique em **Adicionar valor**.

O painel soma os valores registrados e mostra o total realizado, o percentual concluído e quanto ainda falta. Se o total ultrapassar o valor planejado, o objetivo continuará mostrando o percentual alcançado.

Um valor lançado incorretamente pode ser excluído na lista de lançamentos. Também é possível editar a descrição, o valor planejado, a data de conclusão e a foto pela tela de acompanhamento.

***

## Como acompanhar

Depois de criar as metas, acompanhe o valor realizado e o percentual no painel. No aplicativo, o resumo inicial também informa quantas metas do mês atingiram pelo menos 80%.

Os resultados das metas dependem das baixas realizadas, das categorias usadas e do mês selecionado.

Os objetivos usam apenas os valores realizados que você registra no acompanhamento. Esses valores não criam receitas, despesas ou movimentações nas contas.

***

## Boas práticas

Crie metas com valores realistas e revise periodicamente.

Use categorias bem organizadas antes de comparar metas com lançamentos.

Evite criar várias metas sobre a mesma categoria e período sem uma regra clara.

Ao alterar categorias de lançamentos antigos, confira se isso impacta a leitura das metas.

Atualize o objetivo quando o valor planejado ou a data de conclusão mudar. Use uma descrição clara para reconhecer rapidamente a finalidade de cada objetivo no computador e no aplicativo.

***

## Dúvidas comuns

### Por que uma meta não mudou depois de cadastrar uma conta?

A meta considera somente valores pagos ou recebidos. Faça a baixa do lançamento e confira se a data da baixa pertence ao mês que está sendo consultado.

### Por que um lançamento não entrou na meta?

Confira se ele usa a mesma categoria da meta. Se estiver em uma subcategoria, edite a meta e habilite **Somar subcategorias**.

### Registrar um valor no objetivo altera o saldo da conta?

Não. O registro serve apenas para acompanhar o progresso. Se também existir uma movimentação financeira, cadastre a receita, despesa ou transferência separadamente.

### Por que uma meta ou um objetivo não aparece no painel?

Confira se o cadastro está ativo, se pertence à empresa atualmente selecionada e, no caso das metas, se o mês consultado está entre as datas inicial e final. No aplicativo, atualize ou sincronize os dados antes de consultar novamente.

### Por que não consigo criar uma meta ou um objetivo?

O recurso depende do plano contratado e das permissões do usuário. Se o sistema exibir uma mensagem de restrição, verifique seu plano ou peça ao administrador da conta para revisar os acessos.