Como utilizar o extrato e conciliação

O Extrato e Conciliação do Falcon Finanças é a rotina usada para conferir movimentações bancárias, comparar o extrato com os lançamentos financeiros e manter o saldo das contas alinhado.

Você acessa essa tela pelo menu Financeiro > Extrato e Conciliação.

Quando usar

Use essa rotina para conferir se tudo que entrou ou saiu do banco também está registrado corretamente no Falcon.

Exemplos comuns:

• pagamento apareceu no banco, mas ainda não foi baixado;

• recebimento foi identificado no extrato;

• tarifa bancária precisa ser lançada;

• lançamento foi feito em duplicidade;

• saldo do banco não bate com o saldo do sistema;

• importação de extrato trouxe movimentações pendentes.

Antes de conciliar

Confira se a conta bancária correta está selecionada e se o período do extrato corresponde ao período que deseja conferir.

Também vale revisar:

• saldo inicial da conta;

• lançamentos já baixados;

• transferências entre contas;

• importações recentes;

• filtros aplicados na tela.

Localizar lançamento existente

Quando uma movimentação do extrato já corresponde a uma despesa, receita ou transferência cadastrada:

1. Selecione a movimentação do extrato.

2. Use a opção de localizar ou vincular lançamento existente.

3. Procure pelo valor, data, descrição ou cliente/fornecedor.

4. Confirme se o lançamento encontrado é realmente o mesmo movimento.

5. Vincule e conclua a conciliação.

Evite vincular apenas pelo valor. Sempre confira data, descrição e origem.

Criar lançamento a partir do extrato

Quando a movimentação existe no banco, mas ainda não existe no Falcon:

1. Selecione a movimentação importada.

2. Use a opção para criar lançamento.

3. Escolha se é uma receita, despesa ou transferência.

4. Informe categoria, conta, cliente/fornecedor e centro de custo, quando aplicável.

5. Salve e confirme a conciliação.

Esse recurso é útil para tarifas, pequenos pagamentos, rendimentos, estornos e receitas identificadas diretamente pelo banco.

Ignorar movimentação

Use Ignorar somente quando a movimentação não deve gerar lançamento financeiro no Falcon.

Exemplos:

• movimentação duplicada na importação;

• item informativo do banco;

• registro que já foi tratado em outra conciliação;

• ajuste que não representa entrada ou saída real.

Antes de ignorar, confira se ela não está explicando uma diferença de saldo.

Histórico de importação

O histórico ajuda a entender quando os dados foram importados ou sincronizados.

Use essa conferência quando:

• aparecerem movimentações duplicadas;

• faltarem movimentos de um período;

• a sincronização bancária não trouxer dados recentes;

• houver diferença entre o extrato do banco e o extrato do Falcon.

Se necessário, atualize ou sincronize novamente a conta bancária antes de conciliar.

Categorização

Uma boa categorização melhora relatórios e análises financeiras.

Ao criar ou vincular lançamentos, confira:

• categoria de receita ou despesa;

• centro de custo;

• cliente ou fornecedor;

• conta financeira;

• descrição clara do movimento.

Evite categorias genéricas para lançamentos recorrentes ou de valor relevante.

Diferença entre extrato e saldo

O extrato mostra os movimentos de uma conta em determinado período.

O saldo do Falcon depende dos lançamentos confirmados, baixas, transferências, saldo inicial e conciliações realizadas.

Se houver diferença, verifique:

• saldo inicial;

• lançamentos sem baixa;

• baixa em data incorreta;

• lançamento em conta errada;

• transferência registrada apenas em uma ponta;

• movimentação importada e ainda não conciliada.

Boas práticas

Concilie com frequência, de preferência semanalmente.

Trate primeiro os movimentos de maior valor.

Não ignore movimentações sem entender a origem.

Use descrições e categorias padronizadas.

Compare o saldo final com o extrato oficial do banco.

Revise transferências entre contas com atenção, porque elas impactam duas contas ao mesmo tempo.

Dúvidas comuns

Posso criar uma despesa diretamente pelo extrato? Sim. Quando o movimento existe no banco e ainda não existe no Falcon, você pode criar o lançamento a partir da movimentação.

Posso conciliar uma movimentação com lançamento já cadastrado? Sim. Essa é a melhor opção quando a conta já estava registrada no Contas a Pagar, Contas a Receber ou Transferência de Saldo.

Devo ignorar tarifas bancárias? Normalmente não. Tarifas representam despesa e devem ser lançadas para o saldo ficar correto.

O saldo do banco e o saldo do Falcon precisam bater sempre? O ideal é que sim ao final da conciliação. Diferenças indicam lançamento faltando, duplicado, em data errada ou em conta incorreta.