Como utilizar o Fluxo de Caixa

O Fluxo de Caixa do Falcon Finanças mostra a previsão e a movimentação financeira da empresa em um período, combinando valores a pagar, a receber e movimentações já realizadas.

Você acessa essa tela pelo menu Financeiro > Fluxo de Caixa.

Quando usar o Fluxo de Caixa

Use essa rotina para entender entradas, saídas e saldo projetado.

Ela ajuda em situações como:

• verificar se haverá saldo para pagar contas futuras;

• acompanhar recebimentos previstos;

• analisar períodos com maior saída de dinheiro;

• comparar valores previstos e realizados;

• planejar compras, contratações e investimentos;

• identificar atrasos que afetam o caixa.

Como interpretar o fluxo

O fluxo normalmente considera:

• saldo inicial;

• contas a receber;

• contas a pagar;

• transferências;

• pagamentos realizados;

• recebimentos realizados;

• saldo previsto ou acumulado.

As informações dependem dos filtros selecionados e dos lançamentos cadastrados no sistema.

Ao posicionar o mouse sobre os pontos do gráfico, o Falcon exibe os valores do período, separando despesas, receitas e saldos previstos e realizados.

Filtrar o período

Escolha o período que deseja analisar.

Você pode usar filtros por data para visualizar uma semana, um mês, um trimestre ou outro intervalo necessário.

Para análises de rotina, acompanhe o fluxo pelo menos semanalmente.

Filtros do Fluxo de Caixa

Na visão mensal, o filtro de Contas fica disponível diretamente na parte superior da tela. Use esse campo quando quiser visualizar o fluxo de uma conta bancária específica ou comparar apenas algumas contas selecionadas.

Para acessar os demais filtros, clique em Filtros. A tela de filtros permite ajustar:

• Tipo de Fluxo: escolha se deseja visualizar valores previstos, realizados ou ambos.

• Movimento: selecione pagamentos, recebimentos e transferências.

• Visualizar: escolha se a tabela deve apresentar informações por categorias, por centro de custo ou combinando as duas visões.

• Centro de Custo: filtre o fluxo para acompanhar somente os lançamentos vinculados a um centro de custo específico.

Depois de selecionar os filtros desejados, clique em Filtrar para atualizar a análise.

Se você alterar apenas o campo Contas no cabeçalho, clique em Visualizar Fluxo de Caixa para reprocessar o fluxo com a conta selecionada.

Quando houver filtros avançados aplicados, o botão Filtros pode exibir o indicador Aplicado. Para voltar ao padrão, abra a tela de filtros e clique em Limpar Filtros.

O filtro por Centro de Custo é útil quando a empresa usa centros de custo para separar unidades, filiais, projetos ou áreas internas. Nessa análise, receitas e despesas seguem o centro de custo informado no lançamento. Transferências entre contas representam movimentação financeira interna e não substituem o uso de receitas ou despesas classificadas por centro de custo.

Visão diária e mensal

Use a visão diária quando precisar acompanhar datas específicas de entrada e saída, como vencimentos da semana, pagamentos do dia e recebimentos aguardados.

Use a visão mensal para analisar tendência, capacidade de pagamento e meses com maior concentração de despesas.

A visão escolhida muda a forma de leitura, mas a origem das informações continua sendo os lançamentos financeiros registrados no sistema.

Contas previstas

Quando uma receita ou despesa possui conta prevista, o fluxo consegue indicar em qual conta o movimento deve acontecer.

Esse preenchimento ajuda a planejar saldo por conta antes da baixa real.

Ao filtrar o Fluxo de Caixa por Contas, os valores previstos usam a conta prevista informada no lançamento. Já os valores realizados consideram a conta utilizada no pagamento ou recebimento.

Se a conta prevista estiver vazia ou incorreta, o fluxo pode ficar menos preciso por conta, mesmo que o valor total do período esteja correto.

Competência, vencimento e pagamento

Essas datas têm significados diferentes:

• Competência: período econômico ao qual o lançamento pertence.

• Vencimento: data prevista para pagar ou receber.

• Pagamento/Recebimento: data em que o dinheiro realmente saiu ou entrou.

O Fluxo de Caixa normalmente é analisado pela data financeira do movimento, principalmente vencimento e baixa.

Relatórios de resultado podem usar competência, enquanto o fluxo ajuda a entender disponibilidade de caixa.

Previsto x realizado

Valores previstos são compromissos ou recebimentos que ainda não foram baixados.

Valores realizados são movimentações já confirmadas, como pagamentos e recebimentos efetuados.

Essa separação ajuda a entender o que já aconteceu e o que ainda depende de confirmação.

Conferir contas em aberto

Quando o saldo futuro parecer incorreto, confira:

• contas a pagar vencidas ou sem baixa;

• contas a receber atrasadas;

• lançamentos duplicados;

• pagamentos feitos na conta errada;

• recebimentos baixados com data incorreta;

• transferências entre contas.

Pequenas diferenças de data ou conta podem mudar a leitura do fluxo.

Transferências no fluxo

Transferências entre contas podem aparecer no fluxo conforme os filtros e parâmetros utilizados.

Elas indicam deslocamento de dinheiro entre contas da empresa, mas não representam receita ou despesa.

Quando estiver analisando resultado operacional, avalie se faz sentido ocultar transferências.

Quando estiver analisando saldo por conta, pode ser importante mantê-las visíveis.

Usar o fluxo no planejamento

Use o relatório para tomar decisões antes que o caixa fique apertado.

Exemplos:

• renegociar vencimentos;

• antecipar cobranças;

• evitar novas despesas em períodos críticos;

• programar pagamentos para datas com saldo disponível;

• acompanhar metas de recebimento.

Boas práticas

Mantenha contas a pagar e a receber sempre atualizadas.

Baixe pagamentos e recebimentos na data correta.

Use categorias e centros de custo para melhorar análises.

Revise lançamentos recorrentes para evitar previsões antigas.

Compare o fluxo com o extrato e conciliação periodicamente.

Dúvidas comuns

O Fluxo de Caixa substitui o extrato bancário? Não. O fluxo ajuda no planejamento financeiro; o extrato mostra movimentações reais da conta.

Por que o saldo futuro mudou? Porque novos lançamentos, baixas, alterações de data ou transferências podem alterar a projeção.

Posso usar o fluxo para prever meses futuros? Sim, desde que as receitas, despesas e recorrências estejam cadastradas corretamente.

Por que o fluxo não bate com o resultado por competência? Porque fluxo de caixa olha disponibilidade de dinheiro, enquanto competência olha o período econômico do lançamento. Um valor pode pertencer a um mês e ser pago ou recebido em outro.