Como Integrar o Banco do Brasil ao Falcon Finanças
Aprenda como conectar sua conta bancária Banco do Brasil ao Falcon Finanças usando Open Finance, autorizando o compartilhamento de dados com segurança e escolhendo entre criar uma nova conta no sistema ou vincular uma conta já cadastrada.
No Falcon Finanças, você pode conectar sua conta bancária via Open Finance para trazer informações da conta com mais praticidade. Ao final do processo, você pode:
cadastrar uma nova conta já vinculada à integração; ou
vincular uma conta manual existente à conta importada.
Como iniciar a conexão bancária
Para conectar uma conta bancária no Falcon Finanças:
Acesse o menu Cadastros > Contas.
Clique no botão + Nova Conta - Conectada.
A tela de integração bancária será aberta para iniciar o processo com Open Finance.
Etapa 1: iniciar a integração
Ao abrir a tela de integração, o Falcon Finanças apresenta as informações iniciais sobre a conexão, incluindo orientações de segurança e privacidade.
Nessa etapa, basta clicar em Continuar para prosseguir.
Importante
A conexão é feita com autorização do usuário. Em alguns bancos, será necessário validar o acesso diretamente no aplicativo ou ambiente oficial da instituição financeira.
Etapa 2: selecionar a instituição financeira
Depois de continuar, será exibida a lista de instituições disponíveis.
Você poderá:
pesquisar o banco desejado;
selecionar entre opções de conta pessoal ou empresarial, quando disponível;
escolher a instituição que deseja conectar.
Se a mesma instituição aparecer em duas opções e uma delas estiver identificada como Regulado, dê preferência a essa opção, pois ela pode oferecer uma conexão mais completa e disponibilizar mais informações.
Após selecionar o banco, o Falcon Finanças seguirá com o fluxo específico daquela instituição.
Etapa 3: informar os dados solicitados pelo banco
Dependendo da instituição, será necessário informar alguns dados para iniciar a autenticação, como por exemplo:
CPF;
CNPJ;
agência ou conta, em alguns casos;
outros dados exigidos pelo banco selecionado.
Depois disso, clique em Conectar para continuar.
Dica
As informações solicitadas podem variar de um banco para outro. Isso é normal e faz parte do processo de autenticação definido pela própria instituição financeira.
Etapa 4: autorizar o compartilhamento dos dados no banco
Após iniciar a conexão, o banco poderá abrir uma etapa de autenticação externa.
Em alguns casos, isso acontece por meio de:
redirecionamento para a página do banco;
leitura de QR Code pelo aplicativo do banco no celular;
validação no app da instituição;
autorização do compartilhamento por tempo determinado.
Nessa etapa, siga as instruções exibidas pelo banco e finalize a autorização.
Atenção
Não feche a janela do processo enquanto a autenticação estiver em andamento. O Falcon Finanças só conseguirá concluir a integração depois que a autorização for confirmada com sucesso no banco.
Etapa 5: aguardar a autenticação da conta
Depois da autorização no banco, o Falcon Finanças exibirá a etapa de autenticação da conta.
Quando tudo for concluído corretamente, a integração será finalizada com sucesso e a conta aparecerá na lista de conexões integradas.
Etapa 6: escolher como a conta será usada no Falcon Finanças
Após a integração ser concluída, a conta importada aparecerá na listagem de conexões bancárias integradas.
Nesse momento, você terá duas possibilidades:
Opção 1: Adicionar
Use essa opção quando você ainda não possui essa conta cadastrada no Falcon Finanças.
Ao clicar em Adicionar, você poderá criar uma nova conta no sistema com base na conta importada pela integração.
Essa opção é ideal para quem está cadastrando a conta pela primeira vez.
Opção 2: Vincular Conta
Use essa opção quando a conta já foi cadastrada manualmente no Falcon Finanças anteriormente.
Ao clicar em Vincular Conta, você associa a conta importada via Open Finance a uma conta já existente no sistema.
Essa opção é ideal para evitar cadastro duplicado e manter o histórico já existente na conta manual.
Se a sua conta já existe no Falcon Finanças, o mais indicado normalmente é usar Vincular Conta. Se a conta ainda não existe no sistema, utilize Adicionar.
Como saber se a conta foi vinculada corretamente
Depois da vinculação, a conta importada passará a exibir o vínculo realizado dentro da lista de conexões.
Você verá que:
a integração estará conectada;
a conta do banco ficará relacionada a uma conta do Falcon;
a conta vinculada poderá ser usada no processo de conciliação.
O que acontece depois da conexão
Depois que a conta estiver conectada e vinculada corretamente, o Falcon Finanças poderá usar essa integração para facilitar o acompanhamento financeiro da conta.
Entre os principais benefícios estão:
visão mais prática da conta importada;
apoio no processo de conciliação;
melhor relacionamento entre a conta do banco e a conta cadastrada no Falcon;
mais agilidade para manter saldo e movimentações organizados.
Dica
Para um melhor resultado, mantenha o cadastro da conta no Falcon Finanças bem identificado, com nome claro e banco correto. Isso facilita muito no momento de vincular a conta importada.
Quando usar “Adicionar” e quando usar “Vincular Conta”?
Use Adicionar quando:
a conta ainda não existe no Falcon Finanças;
você quer criar uma nova conta já a partir da integração;
está começando o controle dessa conta no sistema agora.
Use Vincular Conta quando:
a conta já foi cadastrada manualmente antes;
você já possui histórico e lançamentos naquela conta;
deseja evitar duplicidade de contas no sistema.
Dúvidas comuns
Preciso ter uma conta manual cadastrada antes de integrar?
Não. Você pode iniciar a integração primeiro e depois usar a opção Adicionar para criar a conta no Falcon Finanças.
Posso conectar uma conta e vincular em uma conta que já existe?
Sim. Esse é justamente o objetivo da opção Vincular Conta.
Todos os bancos seguem exatamente o mesmo fluxo?
Não. Alguns bancos podem solicitar etapas diferentes de autenticação, como QR Code, confirmação no aplicativo ou preenchimento de dados adicionais.
Posso cancelar ou refazer a conexão depois?
Sim. Caso necessário, a integração pode ser refeita, renovada ou ajustada conforme a necessidade e conforme as regras da instituição financeira.
Segurança da Integração Bancária
O Falcon Finanças tem a Pluggy como parceira para realizar a conexão via Open Finance. Essa parceria assegura que seus dados sejam tratados com criptografia avançada, consentimento do usuário e conformidade com as normas do Banco Central do Brasil (BCB). Assim, toda a integração segue as melhores práticas do mercado, preservando sua privacidade em cada etapa do processo.
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