O que é integração bancária

Entenda o que é a Integração Bancária no Falcon Finanças, como ela funciona, quais são os benefícios e de que forma ela ajuda a manter seu financeiro mais atualizado e organizado.

A Integração Bancária foi criada para reduzir o trabalho manual no dia a dia financeiro. Em vez de conferir extratos separadamente e lançar tudo manualmente, você pode trazer as informações do banco para dentro do sistema e comparar com o que já foi registrado no Falcon Finanças.

A Integração Bancária é o recurso que conecta sua conta bancária ao Falcon Finanças, permitindo trazer movimentações, acompanhar saldos e facilitar a conciliação financeira de forma mais prática e segura.

Na prática, isso ajuda sua empresa a ter mais agilidade, mais controle e menos retrabalho.

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Como funciona a Integração Bancária no Falcon Finanças

No Falcon Finanças, a Integração Bancária é Via Open Finance que significa Banco Aberto, é uma tecnologia regulamentada pelo Banco Central que permite o compartilhamento de informações entre diferentes instituições autorizadas.

As instituições cadastradas serão responsáveis por compartilhar as informações bancárias e cadastrais autorizadas pelo usuário da conta.

Isso significa que você pode:

• visualizar movimentações bancárias com mais facilidade;

• importar informações do extrato para o sistema;

• comparar entradas e saídas do banco com receitas e despesas lançadas;

• facilitar a conciliação bancária;

• acompanhar melhor o saldo e a movimentação da conta.

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Importante

A Integração Bancária ajuda a trazer os dados do banco para dentro do Falcon Finanças, mas a organização financeira continua dependendo de um bom cadastro de contas, categorias, centros de custo e lançamentos.

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O que é a conciliação bancária

A conciliação bancária é o processo de comparar o que foi movimentado na sua conta bancária com o que foi lançado no Falcon Finanças.

Por exemplo:

• um pagamento saiu da conta no banco;

• essa mesma despesa já foi registrada no Falcon Finanças;

• ao conciliar, você confirma que as duas informações correspondem ao mesmo lançamento.

Esse processo ajuda a identificar:

• lançamentos que ainda não foram registrados;

• valores divergentes;

• duplicidades;

• movimentações esquecidas;

• inconsistências entre banco e controle interno.

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Principais benefícios da Integração Bancária

1️⃣ Mais agilidade no dia a dia

Você reduz o tempo gasto com conferências manuais e importações repetitivas.

2️⃣ Menos retrabalho

Com as informações bancárias mais próximas do seu financeiro, fica mais fácil localizar e relacionar os lançamentos corretos.

3️⃣ Mais controle sobre o saldo

Você passa a ter uma visão mais clara do que está no banco e do que está no sistema.

4️⃣ Conciliação mais simples

A comparação entre extrato e lançamentos financeiros fica mais rápida e organizada.

5️⃣ Menos chance de erro

Quanto menor a digitação manual, menor a chance de esquecer lançamentos ou informar valores incorretos.

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Dica

Quanto mais organizados estiverem seus lançamentos no Falcon Finanças, melhor será o aproveitamento da Integração Bancária e mais fácil será a conciliação.

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Quais tipos de Integração Bancária podem ser usados

No Falcon Finanças, a integração pode acontecer de formas diferentes, conforme o banco, a disponibilidade da conexão e o recurso utilizado.

1. Integração automática

É quando a conta bancária é conectada ao sistema e as movimentações podem ser trazidas com muito mais praticidade, normalmente por meio de tecnologias como Open Finance.

Essa é a opção mais moderna para quem busca agilidade e menos trabalho manual.

2. Importação manual de extrato

Também é possível trazer as movimentações por meio da importação de arquivos de extrato, como OFX, OFC ou outros formatos compatíveis.

Essa alternativa é útil quando a conexão automática não está disponível ou quando o usuário prefere importar manualmente.

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Info

No Falcon Finanças, a forma de integração pode variar conforme a instituição financeira, o tipo de conta e o recurso disponível no momento.

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O que a Integração Bancária não faz sozinha

Apesar de ser um recurso extremamente útil, ela não substitui a gestão financeira.

Ela não elimina a necessidade de:

• cadastrar corretamente receitas e despesas;

• classificar lançamentos;

• acompanhar vencimentos;

• revisar conciliações;

• manter a estrutura financeira organizada.

A integração ajuda muito, mas o melhor resultado acontece quando ela é usada junto com uma boa rotina de controle no Falcon Finanças.

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Atenção

Nem toda movimentação bancária deve ser conciliada automaticamente sem conferência. O ideal é sempre revisar os dados antes de concluir a conciliação, principalmente em casos de transferências, tarifas, estornos ou lançamentos semelhantes.

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Segurança da Integração Bancária

A Integração Bancária existe para facilitar o acesso às informações financeiras no sistema, sempre respeitando permissões, autenticações e regras da instituição financeira e da tecnologia utilizada na conexão.

No caso de conexões via Open Finance, o compartilhamento depende da autorização do usuário e pode ter prazo de validade, exigindo renovação quando necessário.

O Falcon Finanças tem a Pluggy como parceira para realizar a conexão via Open Finance. Essa parceria assegura que seus dados sejam tratados com criptografia avançada, consentimento do usuário e conformidade com as normas do Banco Central do Brasil (BCB). Assim, toda a integração segue as melhores práticas do mercado, preservando sua privacidade em cada etapa do processo.